はじめに
こんにちは、私は毎月２０万円積立をする、投資歴３年半の初心者投資家です。
５０歳までに5,000万円の金融資産を目指し投資をしています。
今月は４月２日に米国トランプ大統領が発表した関税により、株価が大暴落しました。
その後９日に９０日間の猶予を発表し、月末にかけて株価の暴落が一旦は落ち着いたというところでしょうか。
そんな中での、４月の資産の振り返りを初心者目線でシェアします。
資産状況：暴落で４０万円減・・・
４月末時点での資産
16,648,530円（前月比▲400,198円)
こちらが内訳と構成比になります。
暴落の影響で、先月に比べ資産が４０万円ほど減少。
昨年末からの直近５ヶ月の資産の推移をグラフにまとめました。
以前のブログでも書きましたが、
毎月２０万円積立投資しているにも関わらず、資産が減り続けている状況。
目標である5,000万からどんどん遠ざかっています・・・
今回の下落で精神的に鍛えられているとプラスに捉え、乗り切るしかないです。
投資成績：レバナスの失敗とディフェンシブ銘柄の強さ
こちらが2025年４月の株式・投資信託の投資成績になります。
個別株が15-20%の含み益なのに対し、投資信託は4.47%と低調です。
特にレバナスが大打撃。
昨年末、「上がるかな？」とノリで買ったのが失敗でした。¥440,000→¥331,497（▲108,503）約２０%近く下落。
投資に不慣れな初心者は手を出すべきでないことを痛感しました。
次に、私が保有している米国株の一部を、
年初来からの上昇・下落率についてまとめました。
こうしてみると、やはりディフェンシブ銘柄（黄色の編みかけ）は暴落時に強いですね。
投資初心者の戦略としてはディフェンシブ銘柄をコツコツと毎月積み立て、
長期目線での資産形成をすることが現実的だと身をもって感じました。
今後の方針
４月の振り返りより、関税ショックの煽りを受け、資産が減っている一方で、
暴落時のディフェンシブ銘柄の強さに希望を見出しました。
今後も月20万円の積み立てを続け、ディフェンシブ株を中心に買い増します。
４月より簿記３級の勉強を始めました。
知識を武器に、経済ニュースや、決算書に対しての理解を深めることで、資産形成に役立てていきたいと思います。
勉強の進捗や「これは役に立った！」という発見もブログで発信できたらと思います。
もし皆さんの暴落時の対処法や、おすすめの勉強法がありましたら、ぜひ教えてください。
今回も最後までご覧いただき、ありがとうございました。
来月も資産や投資について発信してまいりますので、どうぞ宜しくお願い致します。
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