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こんにちは！
本日から９月ですね。
台風も過ぎ去り、少しは暑さも和らいできたところではないでしょうか。
ちなみに私、今月で４０歳になります。
これを機に今回は５０歳までの今後１０年間の投資計画を整理してみました。
Blogとしてしっかり残すことで、振り返りができるようにします。
はじめに
前回のBlogにて、私の投資戦略として
高配当株と投資信託で下記のような概念図を作成しました。
投資方法を明確にすることで、８月５日の日銀植田ショックのような暴落が生じても、動じないJUST KEEP BUYINGのための軸を作りました。
ちなみに、毎月の投資額は直近２年間の投資実績で作成しています。
今回は、上記の配当株投資と投資信託において、どのように資産を増やしていくか、１年毎の目標金額を試算しました。これをもとに毎年PDCAサイクルを回し、目標達成への確度を高めていこうと思います。
試算１：配当株投資
【試算の条件】
・年間２４０万円投資（毎月１５万円、賞与時３０万円*2回）
・現在年間配当金３２万円（税引前）
・配当利回り３%
・株価の増減は考慮せず。
試算の結果、今後の１０年間で３，２００万円ほどになります。
投資元本が約２，４００万円で運用益がおおよそ８００万円になります。
実際には株自体のキャピタルゲインもあると思いますが、
考慮せずインカムゲインのみの試算としています。
また、上記の右列にまとめましたが、５０歳を迎える頃、税引前ではありますが、年間約１３０万円の配当収入となります。目標の毎月１０万円の配当が見込めるので、サイドFIREもかなり現実的になってくるのではないでしょうか。
試算２：投資信託
【試算の条件】
・年間６０万円投資（毎月５万円）
・運用利回り７%
・現在の投資信託金額約１６３万円
試算の結果、今後の１０年間で１，２００万円ほどになります。
投資元本が約７６０万円なので、運用益＋４４０万という感じですね。
投資先の投資信託としてはオルカンやS＆P５００なので、利回り７%と手堅い試算としています。
５０歳までの資産推移
現在の資産が１，２３７万円（投資信託の金額を除く）
これと、上記の２つを足し合わせ、下記のような結果になります。
これで４９歳までに大体５，０００万円資産が作れる計算になります。
毎年誕生日を迎える際に、自分の年齢と、その時の資産が順調に増えているか、こちらの表と照らし合わせるようにします。
闇雲に投資を行うのではなく、PDCAを行いながら、５，０００万円の目標達成に向けて取り組んでいきたいと思います。
まとめ
今回は、前回作成した、投資方針に基づき、５０歳までの投資について試算を行いました。
その結果、現在の入金状況で試算を行うと、
４９歳までには５，０００万円達成しそう？なことが分かりました。
これは意外だったので、場合によっては入金力を落として、自己投資や、毎月の生活を充実させることも検討してもいいかもしれません。
このことに気づけただけでも試算した甲斐がありました。
算数や数学が大のニガテな私ですが、楽しんで試算することができました。
やはり将来のFIREという目的があると、ニガテなことでも本気になるもんですね、笑
実際には税金を考慮したりが必要なので、その辺りの試算の仕方も学びながら、更新していければと思います。
上記の資産計画を達成するために今後は
・毎月の家計について詳細
・配当株についての投資先
・毎月レベルでの資産状況のチェック方法
などについて考察し、まとめていこうと思います。
今回も最後までご覧いただきまして、誠にありがとうございました。
今後とも、資産形成頑張ってまいりますので、どうぞ宜しくお願いいたします。
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